近日，平安信托落地首单线上定制型保险金信托，保额规模超千万元，该项目通过全线上操作远程办理，在实现量身定制分配机制的同时，保障了疫情期间客户的安全健康。
据悉，该单保险金信托通过平安银行引进，客户希望提前保障退休后的自身生活，及身故后子女的生活，又顾虑未来通货膨胀对生活质量的影响，以及未来可能出现的资金紧急需求，提出希望能做到生活金灵活分配、增设有额度限制应急金的个性化需求，平安信托为其量身定制了该保险金信托。
平安信托表示，该保险金信托在特殊时期能够高效实现线上化定制，得益于平安信托对于"智能化服务对接、线上化运营作业"新模式的探索和实践。2019年9月，平安信托以平安银行口袋银行APP保险金信托直通平台作为渠道入口，上线了"平安保险金信托智能化运营平台"，实现保险金信托全线上、全流程运营，委托人可完成线上申请、线上视讯、线上设置收益分配方案、线上合同签署、线上坐席审核等全流程线上化操作。
同时，通过该平台，平安保险金信托产品成立时效从原30个工作日缩减为2个工作日，服务效率大大提升，办理时效稳居行业领先水平。截至目前，平安信托通过智能化运营平台，落地保险金信托单数同比增长3倍，规模同比增长10倍。
平安信托家族信托团队负责人李蕾表示，作为"保险+信托"的组合，保险金信托可以充分利用信托的灵活传承、风险隔离、税务筹划、财富管理和信息保密控制等功能，有效解决保险理赔金的运用与管理问题，目前，平安信托保险金信托可支持包括基本生活、养老金、学业支持金、结婚生育奖励、购房购车资金支持以及医疗应急金等全方位分配计划，高可为客户提供6个受益人分配方案。
Copyright © 上海渠安投资管理有限公司 All rights reserved
沪ICP备2022022540号
本人(本机构)了解并同意本网站法律声明的所有内容,并符合合格投资人的条件:
合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。
(一)具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。
(二)近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。
(三)金融管理部门视为合格投资者的其他情形。
